工行興義分行“四強化”提升反洗錢工作水平

2017年04月13日 09:36:32來源：亮點黔西南作者：王梅

亮點黔西南訊為全面落實2017年反洗錢工作任務，建立健全反洗錢內控機制，有效打擊洗錢犯罪，工行興義分行認真查找差距和不足，定期組織反洗錢知識培訓、細化、強化考核，全面落實精細化管理，明確工作措施，進一步提升反洗錢工作水平，促進各項業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。

強化風險責任意識。該行深入宣傳貫徹“反洗錢是金融機構全員性義務”的監(jiān)管要求，牢固樹立全員履行反洗錢義務的責任意識和風險意識，為反洗錢工作的持續(xù)開展奠定堅實的基礎。

強化業(yè)務培訓。該行以反洗錢集中處理為契機，加強業(yè)務培訓，不斷提高各級反洗錢崗位人員的業(yè)務水平和操作技能，把側重點放在可疑交易甄別技能、重點可疑交易識別技巧等方面。同時不斷加強新入行員工、客戶經理等人員的反洗錢培訓工作，特別是在反洗錢業(yè)務集中處理后，加強一線反洗錢人員在對高風險客戶的甄別、調查等環(huán)節(jié)的業(yè)務培訓。

強化高危區(qū)域防控。該行一方面加強對電子銀行、銀行卡、理財、跨境交易等高風險業(yè)務領域的洗錢風險跟蹤防控；另一方面深化同當地監(jiān)管和公安部門的溝通聯(lián)系，全方位提高對洗錢風險的監(jiān)控和管理水平。

強化后續(xù)管理。該行還嚴格按照規(guī)定要求留存調查結果和工作痕跡，并根據更新后的調查結果重新對相關客戶風險實施調整分類。高度重視和加強反洗錢保密工作，在客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、協(xié)助國家有權機關開展反洗錢調查、反洗錢客戶風險分類等工作中，嚴格執(zhí)行反洗錢保密規(guī)定。

（王梅報道）